L'attuale depressione economica ha spinto molte persone con qualche risparmio in più a investire nel mercato azionario senza avere la minima idea di come funzionino questi investimenti e di cosa faccia un broker azionario. Gli investitori ingenui, e sono migliaia, sono alla mercé del broker. Dipendono dall'onestà e dalla competenza del broker e sono un'ottima preda per broker o consulenti d'investimento disonesti.

La frode del broker di borsa è illegale. In sostanza, un consulente che commette una frode ha trascurato il suo dovere fiduciario nei confronti del cliente e può essere citato in giudizio per questa trasgressione.

Che cos'è la frode del broker?

La frode del broker si verifica quando un broker azionario si comporta in modo consapevole:

• Dichiara erroneamente le sue credenziali
• Compie un furto
• Bugie sugli investimenti di qualcuno
• Inganna i suoi clienti
• "Sforma" le azioni per aumentare le commissioni
• Esegue transazioni non autorizzate
• Effettua investimenti non idonei per i clienti
• Ruba praticamente il denaro ai clienti

Questi tipi di inganno possono essere commessi da chiunque si presenti come uno specialista del settore dei titoli. Tra questi vi sono gli agenti di cambio e i pianificatori finanziari.

Dichiarazioni errate

Qualsiasi travisamento dei fatti di un investimento o della sua idoneità per un investitore può essere alla base di una causa contro un rappresentante di investimenti disonesto. Una delle azioni ingannevoli più comuni consiste nel minimizzare o trascurare di spiegare i rischi di un investimento. L'investitore deve prendere una decisione informata in merito all'investimento. Se un investitore perde del denaro a causa di una rappresentazione errata dei fatti o di un'omissione di fatti importanti da parte del broker, l'investitore ha il diritto di fargli causa.

Altri esempi di illeciti sono:

• Un consulente per gli investimenti dovrebbe diversificare il portafoglio del cliente per ridurre al minimo le perdite in un singolo segmento. Se il broker concentra tutti gli investimenti del suo cliente in un solo settore e il cliente perde denaro a causa della mancata diversificazione, il cliente potrebbe avere motivo di fare causa al consulente.
• Churning significa negoziare in eccesso i titoli per aumentare le commissioni. Si tratta di una pratica disonesta che viola il dovere fiduciario del broker nei confronti del cliente. Se un broker non esegue le operazioni su richiesta del cliente, spesso può essere la base per una causa legale se il cliente perde denaro.
• Anche l'omessa vigilanza può essere alla base di una causa intentata da un investitore nei confronti di una società di intermediazione. La società è responsabile delle azioni del broker e deve supervisionare la sua attività per adempiere al suo dovere.
• Quando un broker effettua un'operazione senza l'autorizzazione scritta del cliente, viola la legge sui titoli ed è soggetto a una causa legale. I conti discrezionali, invece, consentono ai consulenti di investimento di effettuare operazioni senza il consenso dell'investitore per singole operazioni.
• Se un broker azionario incoraggia un investitore ingenuo a versare denaro in un conto a margine rischioso e l'investitore non comprende l'elevato rischio di questo tipo di investimento, il broker sta commettendo una frode e può essere tenuto a risarcire l'investitore.

Contattare un avvocato per la frode del broker

Investire in azioni richiede una certa dose di sofisticazione e conoscenza dei mercati finanziari e del loro trading. Centinaia di investitori innocenti sono vulnerabili alle frodi commesse da avidi investitori irresponsabili. Se avete domande sui vostri investimenti e sulle azioni di un consulente, contattate oggi stesso i nostri avvocati . Rappresentiamo persone che ritengono di aver perso denaro a causa di frodi da parte di broker.