Statystyki Federalnego Biura Śledczego (FBI) pokazują, że liczba przypadków oszustw związanych z papierami wartościowymi wzrosła z 1139 w 2005 roku do 1510 w 2009 roku. Oszustwo dotyczące papierów wartościowych to szeroki termin obejmujący wiele rodzajów nielegalnych działań. Jednak wszystkie one polegają na oszukiwaniu inwestorów i manipulowaniu rynkami finansowymi.

FBI twierdzi, że dobrobyt gospodarczy kraju stał się coraz bardziej związany z sukcesem i niezawodnością rynków papierów wartościowych . Agencja poświęciła stronę internetową, aby pomóc konsumentom zrozumieć możliwości oszustwa, że nieuczciwe postacie popełnić przeciwko nieświadomych inwestorów i nielegalnego wpływu wywierają na rynkach finansowych.

Oszukiwanie inwestorów

Różne rodzaje oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują:

• Oszustwo inwestycyjne typu high yield: Należy uważać na obietnice, które wydają się być zbyt dobre, aby mogły być prawdziwe. Osobom zaangażowanym w ten rodzaj oszustwa mówi się, że mogą zarobić dużo pieniędzy przy niewielkim lub żadnym ryzyku. Do oszukiwania konsumentów wykorzystuje się wiele rodzajów inwestycji, w tym papiery wartościowe, towary, nieruchomości i metale szlachetne. Tego typu przestępcy zazwyczaj nawiązują pierwszy kontakt za pomocą poczty elektronicznej, telefonu lub osobiście.

• Schematy Ponziego i Piramidy: Nieuczciwa osoba popełniająca schemat Ponziego wykorzystuje pieniądze od nowych inwestorów, aby zapłacić byłym inwestorom. Wypłacają pieniądze, które wydają się inwestorom legalne, ale w rzeczywistości jedynym źródłem finansowania tych systemów są sami inwestorzy.

• Systemy opłat zaliczkowych: Cele schematu wpłacają najpierw niewielką kwotę pieniędzy, mając nadzieję, że nadejdą znacznie większe zyski. Ponieważ jednak w grę nie wchodzi żadna prawdziwa inwestycja, ofiary nigdy nie osiągają dużych zysków. Aby dołączyć do tego typu inwestycji, inwestorzy są proszeni o zapłacenie najpierw "podatków" lub "opłat za przetwarzanie". Po wysłaniu opłat przez inwestora, ona lub on nigdy nie otrzymuje zapłaty i zostaje z torbą.

Jak się zabezpieczyć

Najlepsze sposoby ochrony siebie obejmują obfitą dawkę wątpliwości, gdy ktoś podchodzi do Ciebie z inwestycją, na której nie możesz stracić. Jeśli coś brzmi zbyt dobrze, by mogło być prawdziwe, często tak jest. Czy sprzedawca stosuje wysoką presję? Czy to sprzedawca zwrócił się do Ciebie, a nie odwrotnie? Czy sprzedawca prosi o podanie danych osobowych, takich jak numer ubezpieczenia społecznego lub informacje o karcie kredytowej?

Podejmij działania, mówi FBI. Bądź ostrożny wobec tego, co mówi sprzedawca. Samodzielnie zapoznaj się z propozycją inwestycji. Nie zakładaj, że sprzedawca jest tym, za kogo się podaje. Dowiedz się od federalnych i stanowych organów regulacyjnych ds. papierów wartościowych, czy ktoś złożył skargi na firmę. Zapytaj sprzedawcę, ile zarabia.

Dowiedz się, gdzie firma jest zarejestrowana i sprawdź u urzędników stanowych, czy dostępny jest aktualny raport roczny. Poproś o pisemne informacje, w tym prospekt, raport roczny lub sprawozdania finansowe. Porównaj te informacje z tym, co powiedział Ci sprzedawca. Upewnij się, że oferty sprzedającego są na piśmie i koniecznie zachowaj ich kopię. Sprawdź dwukrotnie ofertę u profesjonalisty, któremu ufasz, np. prawnika, brokera lub doradcy finansowego.

Gdy dojdzie do oszustwa, działaj szybko. Zgłoś swoją skargę do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd , stanowych organów regulacyjnych ds. bezpieczeństwa lub organów ścigania. Im szybciej zgłosisz przestępstwo, tym większe prawdopodobieństwo odzyskania pieniędzy.

Manipulowanie rynkami finansowymi

Manipulacja rynków finansowych występuje wtedy, gdy nieuczciwe osoby próbują zakłócić wolne i uczciwe działanie rynku. Osoby te rozpowszechniają wprowadzające w błąd informacje dotyczące ceny lub rynku papierów wartościowych, towarów lub walut. Różne rodzaje manipulacji rynkowych, opisane w Wikipedii, obejmują:

• Pools - umowy pomiędzy grupą traderów, którzy upoważniają jedną osobę do handlu konkretnymi akcjami, a następnie dzielą się wynikającymi z tego zyskami lub stratami
• Churning - występuje, gdy ktoś zarówno kupuje, jak i sprzedaje akcje po tej samej cenie, aby zwiększyć aktywność, zaatakować więcej inwestorów i podnieść cenę
• Runs - działania mające na celu stworzenie plotek w celu podniesienia ceny papieru wartościowego
• Ramping the market - próby sztucznego podniesienia ceny niektórych papierów wartościowych i stworzenia wrażenia dużego obrotu w celu osiągnięcia szybkiego zysku
• Wash trade - sprzedaż i ponowny zakup tego samego papieru wartościowego w celu wygenerowania aktywności i zwiększenia ceny
• Bear raid - próba wywarcia presji na spadek kursu akcji poprzez intensywną sprzedaż lub krótką sprzedaż

Porozmawiaj z prawnikiem specjalizującym się w oszustwach dotyczących papierów wartościowych

Nasi adwokaci mają doświadczenie w zakresie prawa papierów wartościowych. Reprezentujemy osoby w sprawach dotyczących oszustw związanych z papierami wartościowymi na terenie całego kraju. Aby dowiedzieć się, czy możemy Ci pomóc, umów się na konsultację z adwokatem z naszej kancelarii już dziś.