W kwietniu 2012 roku Jamie Dimon, prezes w JP Morgan Chase, skomentował ówczesne obawy dotyczące praktyk handlowych banku. "To burza w garnku z herbatą" - powiedział.

10 maja, w szybko zaaranżowanej telekonferencji z dziennikarzami i inwestorami, Dimon przyznał, że "grubo się pomylił". W rzeczywistości bank właśnie stracił w ciągu kilku tygodni ponad 2 miliardy dolarów.

JP Morgan ma najwięcej aktywów ze wszystkich amerykańskich banków i podczas kryzysu finansowego w 2008 roku był jedynym dużym bankiem w kraju, który pozostał rentowny. W październiku 2011 roku prześcignął Bank of America pod względem aktywów. Teraz wszyscy chcą wiedzieć, co poszło nie tak.

Regulatorzy badają, co JP Morgan Chase powiedział inwestorom o swoich finansach i ryzyku w tygodniach poprzedzających wielomiliardową stratę.

Przewodnicząca Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Mary Schapiro poinformowała Senacką Komisję Bankową, że SEC analizuje oświadczenia o zarobkach JP Morgan i raporty finansowe za pierwszy kwartał, aby sprawdzić, czy były one "dokładne i zgodne z prawdą".

Ona i Gary Gensler, przewodniczący Commodity Futures Trading Commission powiedzieli, że gigantyczna strata w JP Morgan powinna wskazać regulatorom, że muszą zaostrzyć regulacje uchwalone podczas remontu finansowego w 2010 roku .

"Byłoby źle, gdybyśmy nie wzięli tego za przykład" - powiedziała Schapiro.

Wśród głównych postępowań prawnych i regulacyjnych, z którymi zmierzył się JP Morgan Chase są:

• Konflikty interesów w sprawie badań inwestycyjnych: Postępowanie to zakończyło się w grudniu 2002 roku, kiedy to Chase zapłacił grzywny w wysokości 80 milionów dolarów, wraz z dziewięcioma innymi bankami, które zostały oskarżone o oszukiwanie inwestorów poprzez stosowanie stronniczych badań. Łącznie wszystkie dziesięć banków zapłaciło 1,4 mld dolarów. Wraz z grzywnami ugoda zmusiła banki do oddzielenia bankowości inwestycyjnej od badań oraz zakazała dystrybucji akcji w ramach pierwszej oferty publicznej.
• Enron: JP Morgan Chase zapłacił 2 miliardy dolarów w karach i ugodach prawnych za udział w oszukańczym finansowaniu akcji Enron Corporation. Korporacja rozpadła się podczas skandalu finansowego w 2001 roku.
• WorldCom: JP Morgan Chase uczestniczył w gwarantowaniu obligacji WorldCom o wartości 15,4 miliarda dolarów. JP Morgan rozliczył się płacąc 2 miliardy dolarów w marcu 2005 roku. Tylko Citigroup, który zapłacił 2,6 miliarda dolarów, rozliczył się na więcej.
• Jefferson County, Alabama: JP Morgan Chase, w listopadzie 2009 roku, zgodził się zapłacić 722 miliony dolarów, aby rozliczyć sondę amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd w sprawie sprzedaży instrumentów pochodnych, które doprowadziły hrabstwo Alabama z największą liczbą osób praktycznie do bankructwa. Ugoda została zawarta tydzień po tym, jak burmistrz Birmingham Langford został skazany za łapówkarstwo, pranie brudnych pieniędzy i uchylanie się od płacenia podatków w związku ze swapami obligacji dla Jefferson County. SEC oskarżyła bank o oszukańcze transakcje obligacyjne i przekupywanie swoich przyjaciół w komisji, oprócz oszukańczego podwyższania stóp procentowych w transakcjach dotyczących swapów procentowych.
• Naruszenie brytyjskich przepisów dotyczących pieniędzy klientów: W czerwcu 2010 roku bank został ukarany grzywną w wysokości 49,12 mln dolarów za brak ochrony pieniędzy klientów poprzez brak segregacji funduszy klientów od funduszy korporacyjnych. JP Morgan zgłosił swój błąd władzom brytyjskim, poprawił swoje błędy i współpracował w dochodzeniu uzupełniającym, dzięki czemu jego grzywna została zmniejszona o 30 procent.
• Zawyżanie opłat za kredyty hipoteczne dla personelu wojskowego pełniącego czynną służbę: Bank naruszał ustawę Service Members Civil Relief Act, która obniżyła oprocentowanie kredytów hipotecznych do 6 proc. i zakazała foreclosure na domach osób pełniących czynną służbę wojskową. Złożony został pozew zbiorowy, a Chase zgodził się zapłacić 27 milionów dolarów w ramach ugody.

Bank powstał w 2000 roku, gdy Chase Manhattan Corporation połączył się z J.P. Morgan & Company.

Skontaktuj się z prawnikiem specjalizującym się w oszustwach giełdowych

Aby porozmawiać z prawnikiem specjalizującym się w oszustwach giełdowych o swoich okolicznościach, skontaktuj się z nami już dziś.