W maju 2012 roku Deutsche Bank przyznał, że oszukał rząd USA w sprawie sprzedaży ryzykownych kredytów hipotecznych . Bank zgodził się zapłacić w ciągu miesiąca 202 mln dolarów kary do amerykańskiego Departamentu Sprawiedliwości. Aby uzyskać ubezpieczenie mieszkaniowe dla swoich kredytów od amerykańskiego Federalnego Urzędu Mieszkaniowego (FHA), spółka zależna Deutsche Bank, Mortgage IT, przyznała, że kłamała.

Karę pieniężną zatwierdzili przedstawiciele banku z Frankfurtu w Niemczech oraz sędzia z Manhattanu reprezentujący rząd USA. Umowa wymagała od banku przyznania, że nie przestrzegał wszystkich federalnych przepisów mieszkaniowych, gdy w latach 2007-2009 osiągał znaczne zyski z odsprzedaży chwiejnych hipotek poprzez swoją spółkę zależną Mortgage IT.

Dla spółki zależnej pracowało ponad 2 tys. osób w oddziałach we wszystkich 50 stanach. W oświadczeniu Deutsche Bank powiedział, że jest zadowolony z pozostawienia sprawy za sobą. "Oznacza to znaczący krok w rozwiązywaniu naszych ekspozycji związanych z hipotekami" - powiedział przedstawiciel banku.

Federalny pozew przeciwko bankowi próbował odzyskać ponad 386 milionów dolarów, które amerykański Departament Mieszkalnictwa i Rozwoju Miast (HUD) wypłacił w ramach roszczeń ubezpieczeniowych i związanych z tym kosztów, które pochodziły z zatwierdzenia przez Mortgage IT ponad 3,100 kredytów hipotecznych. Liczba ta obejmuje 1400 kredytów, które do tej pory nie zostały spłacone.

W pozwie twierdzono, że Deutsche Bank i Mortgage IT:

• Nie przestrzegał zasad HUD, które wymagają procedur kontroli jakości
• Kłamali na temat rzekomej zgodności z przepisami

Prokurator amerykański Preet Bharara powiedział, że bank i jego spółka zależna "traktowały ubezpieczenie FHA jako darmowe pieniądze rządowe do wspierania praktyk kredytowych, które nie były zgodne z przepisami."

Niemiecki bank walczy również z zarzutami dotyczącymi oszustw w zakresie papierów wartościowych związanych ze skandalem Enronu. Oskarżenie mówi, że bank pomógł Enronowi stworzyć off-the-record partnerstwo w celu zwiększenia akcji. Partnerstwo utrzymywało wysokie ceny poprzez zawyżanie zysków. Inne zarzuty wobec Deutsche Bank mówią o tym, że przekazał on dużą kwotę pieniędzy na wsparcie partnera, LJM, aby mógł on kupić akcje i aktywa Enronu. Dodatkowe zarzuty oskarżają firmę o udzielanie fałszywych porad na temat wartości akcji Enronu.

Deutsche Bank: Historia

Deutsche Bank został założony w Berlinie, w Niemczech, w 1870 roku. Koncentrował się na handlu zagranicznym. Do jego pierwszych ważnych projektów należało finansowanie Kolei Północnego Pacyfiku w USA oraz Kolei Bagdadzkiej.

W latach 80. i 90. XIX w. bank szybko się rozwijał, odgrywając ważną rolę w rozwoju niemieckiego przemysłu elektrotechnicznego. Zaraz po zakończeniu I wojny światowej bank stracił większość swoich zagranicznych aktywów i spędził wiele czasu na utrzymywaniu się przy życiu. W 1929 roku połączył się z innymi lokalnymi bankami, ale w 1937 roku zmienił nazwę na Deutsche Bank. W latach po I wojnie światowej bank nadal się rozwijał i dokonywał przejęć.

Wraz z nastaniem Adolfa Hitlera, bank zwolnił trzech żydowskich członków zarządu w 1933 i uczestniczył w "aryzacji" żydowskich przedsiębiorstw, konfiskując 363 do listopada 1938. W czasie wojny, w miejscach okupowanych przez Niemców, bank utworzył inne banki.

Po wojnie, po rozbiciu, a następnie ponownej konsolidacji, powstał Deutsche Bank AG z siedzibą we Frankfurcie. W latach 2001-2007 bank przyznał się do szpiegowania swoich krytyków. Posunął się nawet do tego, że planował zatrudnienie "kreta" w kancelarii prawnej krytycznej wobec Deutsche Bank, choć plan ten nigdy nie został w pełni zrealizowany.

Bank ten był głównym graczem na rynku collateralized debt obligation podczas bańki mieszkaniowej w latach 2004-2008. Stały Komitet Śledczy Senatu USA scharakteryzował Deutsche Bank jako "studium przypadku" zaangażowania bankowości inwestycyjnej w bańkę hipoteczną, kryzys kredytowy i następującą po nim recesję. Bank kontynuował sprzedaż złych obligacji hipotecznych inwestorom, wiedząc jednocześnie, że inwestycje te są prawie bezwartościowe.

Skontaktuj się z prawnikiem specjalizującym się w oszustwach dotyczących papierów wartościowych

Nasi adwokaci mają doświadczenie w zakresie prawa papierów wartościowych. Aby omówić swoje okoliczności, skontaktuj się z nami już dziś.