La frode azionaria si verifica quando un broker manipola i clienti per indurli a negoziare azioni senza tenere conto degli interessi del cliente. La frode azionaria può essere orchestrata a livello aziendale o può essere commessa da un singolo dipendente; la frode azionaria può anche variare in termini di dimensioni finanziarie, da operazioni multimilionarie a azioni da pochi centesimi, ma la frode azionaria implica sempre il disprezzo intenzionale per la situazione finanziaria dei clienti e l'ossessione per il guadagno personale.

Le frodi azionarie sono costituite da alcune categorie di base, con enormi variazioni su ciascuna di esse. Alcuni esempi di frodi azionarie legate ai broker:

• Travisamento/Omissione : questa forma di frode azionaria si verifica quando il broker inganna intenzionalmente il cliente su fatti materiali riguardanti il titolo. Le frodi azionarie che comportano false dichiarazioni o omissioni spesso nascondono i fattori di rischio associati a quel particolare titolo.
• Inadeguatezza : le frodi azionarie che riguardano l'inadeguatezza si verificano quando il broker raccomanda titoli che non rientrano nella tolleranza al rischio del cliente. Le frodi azionarie commesse attraverso abbinamenti non idonei consentono al broker di spingere titoli indesiderati; questa frode azionaria spesso si traduce in perdite molto superiori a quelle che il cliente può sopportare.
• Eccessiva concentrazione : la mancata diversificazione del portafoglio di un cliente può essere una forma di frode azionaria. Per proteggere il patrimonio del cliente, il broker dovrebbe variare i tipi di azioni acquistate, perché la frode azionaria attraverso l'eccessiva concentrazione priva il cliente della protezione che la diversificazione può offrire.
• Churning : al fine di creare commissioni aggiuntive per i broker, viene utilizzata una forma di frode azionaria chiamata "churning". Il churning richiede un gran numero di transazioni; spesso questa forma di frode azionaria consiste nel vendere titoli con guadagni modesti per ottenere un profitto.

Forme più elaborate di frode azionaria possono verificarsi a livello esecutivo e, in alcuni casi, gli investigatori hanno scoperto che la frode azionaria è essenzialmente una politica aziendale, con molti dipendenti che partecipano a commettere o nascondere pratiche illegali. Le frodi azionarie a grandi livelli possono distruggere intere società manipolando i loro valori azionari, ma alcuni schemi di frode azionaria sono in realtà progettati per mantenere finanziate le aziende in fallimento, utilizzando le stesse tattiche. Molte indagini sulle frodi azionarie negli ultimi anni hanno rilevato un'enorme quantità di insider trading: le società di brokeraggio commettono frodi azionarie vendendo azioni IPO prima della data di rilascio a clienti favoriti e amici; le società costruiscono schemi di frode azionaria per attirare e mantenere clienti e investitori.

Tutte le forme di frode azionaria sono progettate per violare la fiducia dell'investitore e del broker. Il principio chiave delle frodi azionarie è che gli interessi dell'investitore sono secondari rispetto al guadagno finanziario che il broker può ottenere. Le frodi azionarie possono distruggere individui e aziende semplicemente manipolando il mercato azionario. Se sospettate che una frode azionaria vi abbia causato la perdita di investimenti, potete contattare un avvocato esperto in diritto delle frodi azionarie. Un buon avvocato può aiutarvi a determinare se avete una potenziale richiesta di risarcimento per frode azionaria che vi consentirebbe di recuperare le perdite finanziarie.

Causa per frode azionaria

L'incidenza delle frodi azionarie sembra essere in aumento, ma il recente scandalo degli analisti di Wall Street ha permesso di modificare le leggi nel tentativo di modificare la situazione. Le cause per frode azionaria sono state intentate da individui che hanno subito gravi perdite finanziarie a causa delle pratiche fraudolente. Per anni, le pratiche di frode azionaria hanno approfittato di investitori senza pretese che confidavano nel fatto che le istituzioni finanziarie consigliassero le persone sulla base di interessi imparziali. Da tempo in ritardo, la SEC e i legislatori sperano che la scoperta delle pratiche fraudolente consenta di apportare cambiamenti positivi e significativi e che le persone possano recuperare ciò che spetta loro di diritto nelle cause per frode azionaria.

Lo scandalo di Wall Street ha messo in luce l'inganno che ha permesso alle maggiori società di investimento del Paese di trarre profitto dalle pratiche di frode azionaria. Sebbene la fiducia degli investitori abbia toccato i minimi storici, per alcuni lo scandalo non è stato sorprendente ed è stato visto solo come un evento incoraggiante, che ha permesso di avviare cause legali per frodi azionarie al fine di rimediare alle malefatte del passato e prevenire ulteriori casi di frode azionaria in futuro. Considerato il più grande pagamento monetario complessivo nella storia di Wall Street, è stato raggiunto un accordo da 1,4 miliardi di dollari con 10 banche di Wall Street accusate di frode azionaria.

L'accordo consentirà a coloro che sono stati danneggiati dalle frodi azionarie di intentare cause legali per frode azionaria. Le banche d'investimento hanno pubblicato ricerche distorte sulle società per ottenere un'attività di investment banking e la frode azionaria ha danneggiato molte persone. Le azioni future che i singoli intraprenderanno contro le aziende sono ancora da vedere, ma si prevedono azioni legali per frode azionaria. Per ulteriori informazioni sulle cause per frode azionaria, contattateci.