Le statistiche del Federal Bureau of Investigation (FBI) mostrano che i casi di frode in titoli sono passati da 1.139 nel 2005 a 1.510 nel 2009. Frode mobiliare è un termine ampio che comprende molti tipi di attività illegali. Tuttavia, tutte implicano l'inganno degli investitori e la manipolazione dei mercati finanziari.

L'FBI afferma che il benessere economico del Paese è sempre più legato al successo e all'affidabilità dei mercati mobiliari. L'agenzia ha dedicato una pagina web per aiutare i consumatori a comprendere le possibilità di inganno che personaggi disonesti perpetrano nei confronti di investitori inconsapevoli e l'influenza illegale che esercitano sui mercati finanziari.

L'inganno degli investitori

I diversi tipi di frode sui titoli includono:

• Frode sugli investimenti ad alto rendimento: Diffidate delle promesse che sembrano troppo belle per essere vere. Gli individui coinvolti in questo tipo di frode si sentono dire che possono fare un sacco di soldi con pochi o nessun rischio. Per frodare i consumatori vengono utilizzati diversi tipi di investimenti, tra cui titoli, materie prime, immobili e metalli preziosi. Questo tipo di criminali di solito prende il primo contatto tramite e-mail, telefono o di persona.

• Schemi Ponzi e piramidali: La persona disonesta che perpetua uno schema Ponzi utilizza il denaro dei nuovi investitori per pagare i vecchi investitori. Paga denaro che agli investitori appare legittimo, ma in realtà l'unica fonte di finanziamento di questi schemi sono gli stessi investitori.

• Schemi di pagamento anticipato: I destinatari dello schema pagano prima una piccola somma di denaro, sperando che i guadagni siano molto più consistenti. Tuttavia, poiché non si tratta di un vero e proprio investimento, le vittime non realizzano mai grandi guadagni. Per partecipare a questo tipo di investimenti, agli investitori viene chiesto di pagare prima "tasse" o "commissioni di elaborazione". Una volta inviate le tasse, l'investitore non viene mai pagato e rimane con le mani in mano.

Come tutelarsi

Il modo migliore per tutelarsi è una generosa dose di dubbi quando qualcuno vi propone un investimento che non potete perdere. Se una cosa sembra troppo bella per essere vera, spesso lo è. Il venditore fa molta pressione? È stato il venditore ad avvicinarsi a voi, anziché il contrario? Il venditore ha chiesto informazioni personali come il numero di previdenza sociale o i dati della carta di credito?

Intervenite, dice l'FBI. Diffidate di ciò che dice il venditore. Verificate personalmente la proposta di investimento. Non date per scontato che il venditore sia chi dice di essere. Informatevi presso le autorità federali e statali di regolamentazione dei titoli se qualcuno ha presentato reclami sulla società. Chiedete al venditore quanto viene pagato.

Scoprite dove è stata costituita la società e verificate con le autorità statali se è disponibile un rapporto annuale aggiornato. Chiedete informazioni scritte, tra cui un prospetto, una relazione annuale o un bilancio. Confrontate queste informazioni con quanto vi ha detto il venditore. Assicuratevi che le offerte del venditore siano scritte e conservatene una copia. Ricontrollate la proposta con un professionista di fiducia, come un avvocato, il vostro broker o il vostro consulente finanziario.

Quando si verifica una truffa, agite rapidamente. Presentate il vostro reclamo alla Securities and Exchange Commission , alle autorità di sicurezza statali o alle forze dell'ordine. Prima si denuncia il reato, maggiori sono le probabilità di recuperare il proprio denaro.

Manipolazione dei mercati finanziari

La manipolazione dei mercati finanziari si verifica quando persone disoneste cercano di interferire con il libero ed equo funzionamento del mercato. Queste persone diffondono informazioni fuorvianti sul prezzo o sul mercato di un titolo, di una merce o di una valuta. I diversi tipi di manipolazione del mercato, descritti da Wikipedia, comprendono:

• Pool - accordi tra un gruppo di trader che autorizzano una persona a operare su un particolare titolo e a condividere i profitti o le perdite che ne derivano.
• Churning - si verifica quando qualcuno compra e vende azioni allo stesso prezzo per aumentare l'attività, attaccare più investitori e far salire il prezzo.
• Runs - agire al fine di creare voci per aumentare il prezzo di un titolo
• Ramping the market - tentativi di aumentare artificialmente il prezzo di alcuni titoli e creare l'impressione di un trading voluminoso al fine di ottenere un rapido profitto
• Wash trade - vendere e riacquistare lo stesso titolo per generare attività e aumentare il prezzo
• Bear raid - tentativo di esercitare una pressione al ribasso su un titolo attraverso vendite pesanti o vendite allo scoperto

Rivolgetevi a un avvocato specializzato in frodi su titoli

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