Nell'aprile 2012, Jamie Dimon, CEO di JP Morgan Chase, ha commentato le preoccupazioni dell'epoca sulle pratiche di trading della banca. "È una tempesta in una teiera", ha detto.

Il 10 maggio, in una teleconferenza organizzata in fretta e furia con giornalisti e investitori, Dimon ha ammesso di essersi "sbagliato di grosso". In effetti, la banca aveva appena perso più di 2 miliardi di dollari in poche settimane.

JP Morgan ha il maggior numero di attività di qualsiasi banca statunitense e durante la crisi finanziaria del 2008 è stata l'unica grande banca del Paese a rimanere in attivo. Nell'ottobre 2011 ha superato Bank of America in termini di attività. Ora tutti vogliono sapere cosa è andato storto.

Le autorità di regolamentazione stanno indagando su ciò che JP Morgan Chase ha detto agli investitori sulle sue finanze e sui rischi nelle settimane precedenti la perdita multimiliardaria.

Il presidente della Securities and Exchange Commission (SEC) Mary Schapiro ha riferito alla Commissione bancaria del Senato che la SEC sta esaminando le dichiarazioni dei guadagni e le relazioni finanziarie del primo trimestre di JP Morgan per verificare se sono state "accurate e veritiere".

Lei e Gary Gensler, presidente della Commodity Futures Trading Commission, hanno dichiarato che la gigantesca perdita di JP Morgan dovrebbe indicare alle autorità di regolamentazione la necessità di inasprire i regolamenti emanati durante la revisione finanziaria del 2010.

"Sarebbe sbagliato per noi non prendere questo come esempio", ha detto Schapiro.

Tra i principali procedimenti legali e normativi che JP Morgan Chase ha dovuto affrontare vi sono:

• Conflitti di interesse nella ricerca sugli investimenti: Questo procedimento si è concluso nel dicembre 2002 con il pagamento di multe per 80 milioni di dollari da parte di Chase, insieme ad altre nove banche, accusate di aver ingannato gli investitori utilizzando ricerche distorte. In totale, le dieci banche hanno pagato 1,4 miliardi di dollari. Oltre alle multe, l'accordo ha imposto alle banche di separare l'attività di investment banking da quella di ricerca e ha vietato la distribuzione di azioni di offerte pubbliche iniziali.
• Enron: JP Morgan Chase ha pagato 2 miliardi di dollari in multe e accordi legali per la sua partecipazione al finanziamento fraudolento delle azioni della Enron Corporation. La società si è disintegrata durante uno scandalo finanziario nel 2001.
• WorldCom: JP Morgan Chase ha partecipato alla sottoscrizione di 15,4 miliardi di dollari di obbligazioni di WorldCom. JP Morgan ha patteggiato pagando 2 miliardi di dollari nel marzo 2005. Solo Citigroup, che ha pagato 2,6 miliardi di dollari, ha patteggiato di più.
• Contea di Jefferson, Alabama: JP Morgan Chase, nel novembre 2009, ha accettato di pagare 722 milioni di dollari per risolvere un'indagine della Securities and Exchange Commission statunitense sulle vendite di derivati che hanno portato la contea dell'Alabama con il maggior numero di persone praticamente al fallimento. L'accordo è stato raggiunto una settimana dopo che il sindaco Langford di Birmingham è stato condannato per corruzione, riciclaggio di denaro ed evasione fiscale in relazione agli swap di obbligazioni per la contea di Jefferson. La SEC ha accusato la banca di operazioni fraudolente sui bond e di corruzione dei suoi amici della commissione, oltre che di aver aumentato in modo fraudolento i tassi d'interesse su operazioni di swap sui tassi d'interesse.
• Violazione delle norme britanniche sul denaro dei clienti: Nel giugno 2010, la banca è stata multata per 49,12 milioni di dollari per non aver protetto il denaro dei clienti non separando i fondi dei clienti dai fondi aziendali. JP Morgan ha segnalato l'errore alle autorità britanniche, ha corretto i propri errori e ha collaborato a un'indagine successiva, ottenendo così una riduzione della multa del 30%.
• Addebito eccessivo di mutui al personale militare in servizio attivo: La banca violava il Service Members Civil Relief Act, che abbassava i tassi ipotecari al 6% e vietava il pignoramento delle case dei militari in servizio attivo. È stata intentata un'azione legale collettiva e la Chase ha accettato di pagare 27 milioni di dollari per risolvere la causa.

La banca è nata nel 2000 dalla fusione della Chase Manhattan Corporation con la J.P. Morgan & Company.

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