Nel maggio 2012, Deutsche Bank ha ammesso di aver frodato il governo statunitense con la vendita di mutui ipotecari a rischio. La banca ha accettato di pagare una penale di 202 milioni di dollari al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti entro un mese. Per ottenere l'assicurazione sui mutui dalla Federal Housing Authority (FHA) degli Stati Uniti, una filiale di Deutsche Bank, Mortgage IT, ha ammesso di aver mentito.

La sanzione è stata approvata dai rappresentanti della banca con sede a Francoforte, in Germania, e da un giudice di Manhattan che rappresenta il governo degli Stati Uniti. L'accordo prevedeva che la banca ammettesse di non aver rispettato tutte le norme federali in materia di edilizia abitativa quando, tra il 2007 e il 2009, ha ottenuto notevoli profitti dalla rivendita di mutui traballanti attraverso la sua filiale Mortgage IT.

Più di 2.000 persone lavoravano per la filiale in tutti i 50 Stati. In un comunicato la Deutsche Bank ha dichiarato di essere lieta di essersi lasciata alle spalle il problema. "Questo segna un passo significativo nella risoluzione delle nostre esposizioni legate ai mutui", ha dichiarato un rappresentante della banca.

La causa federale contro la banca ha cercato di recuperare oltre 386 milioni di dollari che il Dipartimento statunitense per gli alloggi e lo sviluppo urbano (HUD) ha pagato in risarcimenti assicurativi e costi correlati derivanti dall'approvazione di oltre 3.100 mutui da parte di Mortgage IT. Questo numero comprende 1.400 mutui che finora sono andati in default.

La causa sostiene che Deutsche Bank e Mortgage IT:

• Non ha rispettato le norme HUD che richiedono procedure di controllo della qualità.
• Hanno mentito sulla loro presunta conformità

Il procuratore degli Stati Uniti Preet Bharara ha dichiarato che la banca e la sua filiale "hanno trattato l'assicurazione FHA come denaro governativo gratuito per sostenere pratiche di prestito che non rispettavano le regole".

La banca tedesca ha lottato anche contro le accuse di frode finanziaria legate allo scandalo Enron. Secondo la denuncia, la banca avrebbe aiutato Enron a creare una partnership non ufficiale per sostenere le azioni. La partnership ha mantenuto alti i prezzi gonfiando i guadagni. Altre accuse rivolte a Deutsche Bank riguardano la fornitura di ingenti somme di denaro per sostenere il partner, LJM, in modo che potesse acquistare azioni e beni di Enron. Altre accuse accusano l'azienda di aver fornito false indicazioni sul valore delle azioni Enron.

Deutsche Bank: La storia

La Deutsche Bank fu fondata a Berlino, in Germania, nel 1870. La sua attività era incentrata sul commercio estero. Tra i suoi primi progetti importanti vi sono i finanziamenti per la Northern Pacific Railroad negli Stati Uniti e per la ferrovia di Baghdad.

La banca crebbe rapidamente negli anni 1880 e 1890, svolgendo un ruolo importante nello sviluppo dell'industria elettrica tedesca. Subito dopo la fine della Prima Guerra Mondiale, la banca perse la maggior parte delle sue attività estere e passò molto tempo a tenersi in piedi. Nel 1929 si fuse con altre banche locali, ma nel 1937 tornò a chiamarsi Deutsche Bank. Negli anni successivi alla Prima Guerra Mondiale, la banca continuò a espandersi e a fare acquisizioni.

Con l'ascesa di Adolf Hitler, la banca licenziò i suoi tre membri ebrei del consiglio di amministrazione nel 1933 e partecipò alla "arianizzazione" delle imprese di proprietà ebraica, confiscandone 363 entro il novembre 1938. Incorporò altre banche in luoghi occupati dalla Germania durante la guerra.

Nel dopoguerra, dopo essersi sciolta e poi riconsolidata, è stata fondata la Deutsche Bank AG con sede a Francoforte. Tra il 2001 e il 2007, la banca ha ammesso di aver spiato i suoi critici. È arrivata al punto di pianificare l'assunzione di una "talpa" presso uno studio legale critico nei confronti della Deutsche Bank, anche se il piano non è mai stato completamente realizzato.

La banca è stata uno dei principali attori del mercato delle obbligazioni di debito collateralizzate durante la bolla immobiliare dal 2004 al 2008. La Commissione permanente d'inchiesta del Senato degli Stati Uniti ha definito Deutsche Bank un "caso di studio" del coinvolgimento dell'investment banking nella bolla ipotecaria, nella crisi del credito e nella successiva recessione. La banca ha continuato a vendere agli investitori obbligazioni ipotecarie scadenti, pur sapendo che gli investimenti erano quasi privi di valore.

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