Las estadísticas de la Oficina Federal de Investigación (FBI) muestran que los casos de fraude de valores han aumentado de 1.139 en 2005 a 1.510 en 2009. El fraude de valores es un término amplio que abarca muchos tipos de actividades ilegales. Sin embargo, todas ellas implican engañar a los inversores y manipular los mercados financieros.

Según el FBI, el bienestar económico del país está cada vez más ligado al éxito y la fiabilidad de los mercados de valores

. La agencia ha dedicado una página web a ayudar a los consumidores a entender las posibilidades de engaño que los personajes deshonestos perpetran contra los inversores que no lo saben y la influencia ilegal que ejercen en los mercados financieros.

Engaño a los inversores

Los diferentes tipos de fraude de valores incluyen:

• Fraude en las inversiones de alto rendimiento: Desconfíe de las promesas que parecen demasiado buenas para ser ciertas. A los individuos que se dedican a este tipo de fraude se les dice que pueden ganar mucho dinero con poco o ningún riesgo. Se utilizan varios tipos de inversiones para estafar a los consumidores, como los valores, las materias primas, los bienes inmuebles y los metales preciosos. Este tipo de delincuentes suele establecer el primer contacto mediante el correo electrónico, el teléfono o en persona.

• Esquemas Ponzi y Piramidales: La persona deshonesta que perpetra un esquema Ponzi utiliza el dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos. Pagan un dinero que a los inversores les parece legítimo, pero en realidad, la única fuente de financiación de estos esquemas son los propios inversores.

• Esquemas de comisiones por adelantado: Los destinatarios de la estafa pagan primero una pequeña cantidad de dinero, con la esperanza de que se produzcan ganancias mucho mayores. Sin embargo, como no se trata de una inversión real, las víctimas nunca obtienen grandes ganancias. Para participar en este tipo de inversiones, se pide a los inversores que paguen primero "impuestos" o "tasas de tramitación". Una vez que el inversor envía las tasas, nunca recibe el pago y se queda con la bolsa.

Cómo protegerse

La mejor manera de protegerse implica una generosa dosis de duda cuando alguien se le acerca con una inversión en la que no puede perder. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, a menudo lo es. ¿El vendedor ejerce mucha presión? ¿Se ha acercado el vendedor a usted, en lugar de hacerlo a la inversa? ¿Le ha pedido el vendedor información personal, como el número de la seguridad social o los datos de la tarjeta de crédito?

Tome medidas, dice el FBI. Desconfíe de lo que le diga el vendedor. Investigue usted mismo la propuesta de inversión. No dé por sentado que el vendedor es quien dice ser. Averigüe con los reguladores de valores federales y estatales si alguien ha presentado quejas sobre la empresa. Pregunte al vendedor cuánto le pagan.

Averigüe dónde está constituida la empresa y compruebe con las autoridades estatales si existe un informe anual actualizado. Pida información escrita, como un folleto, un informe anual o estados financieros. Compare esa información con lo que le ha dicho el vendedor. Asegúrese de que las ofertas del vendedor estén por escrito y guarde una copia. Compruebe la propuesta con un profesional en el que confíe, como un abogado, su agente

o su asesor financiero.

Cuando se produzca una estafa, actúe rápidamente. Lleve su queja a la Comisión de Valores y Bolsa

, a los reguladores de seguridad del estado o a una agencia de seguridad. Cuanto antes denuncie el delito, más posibilidades tendrá de recuperar su dinero.

Manipulación de los mercados financieros

La manipulación de los mercados financieros se produce cuando personas deshonestas intentan interferir en el funcionamiento libre y justo del mercado. Estas personas promulgan información engañosa en relación con el precio o el mercado de un valor, una materia prima o una divisa. Entre los distintos tipos de manipulación del mercado, descritos en la Wikipedia, se encuentran:

• Pools - Acuerdos entre un grupo de operadores que autorizan a una persona a negociar con una acción concreta y luego se reparten los beneficios o las pérdidas resultantes.
• Churning - se produce cuando alguien compra y vende acciones al mismo precio para aumentar la actividad, atacar a más inversores y aumentar el precio
• Corridas - actuar con el fin de crear rumores para aumentar el precio de un valor
• Ramping del mercado: intentos de elevar artificialmente el precio de determinados valores y crear la impresión de una negociación voluminosa con el fin de obtener un beneficio rápido
• Wash trade: vender y volver a comprar el mismo valor para generar actividad y aumentar el precio
• Incursión bajista: intento de ejercer presión a la baja sobre un valor mediante la venta masiva o la venta en corto.

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