En mayo de 2012, el Deutsche Bank admitió haber defraudado al gobierno de EE.UU. sobre la venta de hipotecas de riesgo . El banco aceptó pagar una multa de 202 millones de dólares al Departamento de Justicia de Estados Unidos en el plazo de un mes. Con el fin de obtener un seguro de vivienda para sus préstamos de la Autoridad Federal de la Vivienda (FHA) de Estados Unidos, una filial de Deutsche Bank, Mortgage IT, admitió que mintió.

El pago de la multa fue aprobado por los representantes del banco con sede en Fráncfort (Alemania) y por un juez de Manhattan que representa al gobierno estadounidense. El acuerdo exigía que el banco admitiera que no había seguido todas las normas federales en materia de vivienda cuando obtuvo considerables beneficios entre 2007 y 2009 con la reventa de hipotecas poco sólidas a través de su filial Mortgage IT.

Más de 2.000 personas trabajaban para la filial en sucursales de los 50 estados. En un comunicado, el Deutsche Bank dijo que se alegraba de haber dejado atrás este asunto. "Esto marca un paso significativo en la resolución de nuestras exposiciones relacionadas con las hipotecas", dijo un representante del banco.

El demanda federal contra el banco intentaba recuperar más de 386 millones de dólares que el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD) pagó en concepto de reclamaciones de seguros y costes relacionados que se derivaron de la aprobación por parte de Mortgage IT de más de 3.100 hipotecas. Esta cifra incluye 1.400 préstamos que han sido impagados hasta ahora.

La demanda alegaba que Deutsche Bank y Mortgage IT:

• No cumplió las normas del HUD que exigen procedimientos de control de calidad
• Mintió sobre su supuesto cumplimiento

El fiscal estadounidense Preet Bharara dijo que el banco y su filial "trataron el seguro de la FHA como dinero gratuito del gobierno para respaldar prácticas de préstamo que no seguían las normas."

El banco alemán también ha luchado contra las acusaciones de fraude de valores relacionados con el escándalo de Enron. La denuncia dice que el banco ayudó a Enron a establecer una asociación extraoficial para reforzar las acciones. La sociedad mantuvo los precios altos inflando los beneficios. Otras acusaciones contra Deutsche Bank alegan que dio una gran cantidad de dinero para apoyar al socio, LJM, para que pudiera comprar acciones y activos de Enron. Otras acusaciones acusan a la empresa de dar falsos consejos sobre el valor de las acciones de Enron.

Deutsche Bank: Historia

El Deutsche Bank se fundó en Berlín (Alemania) en 1870. Hizo hincapié en el comercio exterior. Algunos de sus primeros proyectos importantes fueron la financiación del ferrocarril Northern Pacific en Estados Unidos y el ferrocarril de Bagdad.

El banco creció rápidamente en las décadas de 1880 y 1890, desempeñando un papel importante en el desarrollo de la industria de la ingeniería eléctrica de Alemania. Justo después del final de la Primera Guerra Mundial, el banco perdió la mayor parte de sus activos en el extranjero y pasó mucho tiempo manteniéndose en pie. Se fusionó con otros bancos locales en 1929, pero volvió a ser el Deutsche Bank en 1937. En los años posteriores a la Primera Guerra Mundial, el banco siguió expandiéndose y realizando adquisiciones.

Con el ascenso de Adolf Hitler, el banco despidió a sus tres miembros judíos del consejo de administración en 1933 y participó en la "arianización" de las empresas de propiedad judía, confiscando 363 hasta noviembre de 1938. Incorporó otros bancos en lugares ocupados por Alemania durante la guerra.

Tras la guerra, después de la disolución y posterior reconsolidación, se creó el Deutsche Bank AG con sede en Fráncfort. Entre 2001 y 2007, el banco ha admitido que se dedicó a espiar a sus críticos. Llegó incluso a planear la contratación de un "topo" en un bufete de abogados crítico con el Deutsche Bank, aunque el plan nunca llegó a realizarse del todo.

El banco fue uno de los principales responsables del mercado de obligaciones de deuda colateralizada durante la burbuja inmobiliaria de 2004 a 2008. El Comité Permanente Selecto de Investigaciones del Senado de EE.UU. caracterizó al Deutsche Bank como un "caso de estudio" de la participación de la banca de inversión en la burbuja hipotecaria, la crisis crediticia y la posterior recesión. El banco siguió vendiendo bonos hipotecarios de mala calidad a los inversores, a sabiendas de que las inversiones eran casi inútiles.

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